Генеральный директор
СОП №40: Еженедельный кассовый контроль
Тема №2. Финансово-экономическое управление
1Область применения
Стандарт описывает еженедельный контур денег: поступления, возвраты, эквайринг, наличные и платежи поставщикам. Месячный P&L не заменяет кассовый ритм: клиника может быть «прибыльной» на бумаге и без денег в пятницу.
Применяется в клинике и сети независимо от числа кресел. Генеральный директор не делегирует финальную подпись, если решение меняет деньги, лицензию или репутацию.
2Цель СОП
- Каждую неделю видеть живые деньги, а не только начисленную выручку.
- Ловить кассовый разрыв до того, как сорвётся зарплата или аренда.
- Не смешивать кассу клиники с личной картой собственника.
3Термины и определения
- Кассовый контур - факт денег на счетах и в кассе на дату, плюс платежи на семь дней вперёд.
- Кассовый разрыв - неделя, когда обязательные платежи больше поступлений.
4Ответственные лица
- Генеральный директор - принимает решение, фиксирует его письменно и проверяет исполнение.
- Управляющий клиникой - собирает факты, считает варианты, исполняет поручение.
- Главный врач - даёт клиническую оценку риска и не подменяет бизнес-решение.
5Материалы и оборудование
- P&L, CRM и кассовый отчёт за период.
- Протокол решения на одну страницу.
- Папка договоров, лицензий и рисков по теме.
6Алгоритм действий генерального директора
6.1. Подготовка
К понедельнику управляющий готовит остатки по расчётным счетам и кассе, реестр поступлений за неделю, крупные платежи вперёд и просроченные счета поставщиков.
6.2. Решение
Раз в неделю утвердите платежную очередь: зарплата, налоги, аренда, материалы, маркетинг. Всё, что не в очереди, не уходит без вашей подписи.
Сколько денег на счетах сегодня, сколько уйдёт до пятницы, сколько придёт по расписанию. Если ответ «примерно», отчёт не принят.
6.3. Контроль
Сверьте факт платежей с утверждённой очередью в конце недели. Самовольный платёж «чтобы не обидеть поставщика» разбирайте как нарушение кассового контура.
- Не оставляйте решение в чате без протокола.
- Не меняйте курс каждую неделю без новых цифр.